העתיד הכלכלי שלכם מתחיל בהחלטות הנכונות של היום

ליווי אישי ומקצועי בפנסיה, ביטוחים וחיסכון בהתאמה מלאה לכם ולמשפחה שלכם.

לקוחות מרוצים
0 +
שנות ניסיון
0 +
שקיפות, מקצועיות והתאמה אישית
% 0
נעים מאוד,

אני טל, בת 42, נשואה ואמא לשלושה.
עם מעל 12 שנות ניסיון בתחום הפנסיה, הביטוחים והתכנון הפיננסי, אני מלווה לקוחות פרטיים ומשפחות בקבלת החלטות חשובות לעתיד הכלכלי שלהם.

אני יודעת שלרבים התחום הזה מרגיש מורכב, מבלבל ולעיתים גם מעיק ולכן חשוב לי לתת שירות אישי, סבלני וברור, בגובה העיניים.

המטרה שלי היא לעשות לכם סדר, לבדוק שאתם באמת מקבלים את מה שמגיע לכם, ולבנות עבורכם פתרונות נכונים שיתאימו לכם היום וגם בהמשך הדרך.

אני מאמינה ביחס אישי, זמינות, אמינות וליווי אמיתי – כי מאחורי כל תיק יש אדם, משפחה ועתיד.

טל הכט בן ישראל - תכנון פנסיוני ופיננסי

מה אנחנו מציעים?

פנסיה וחיסכון

בדיקת קרנות פנסיה, קופות גמל, איחוד כספים והתאמת מסלול.

 

ביטוחים

בדיקת כפל ביטוחים, ביטוח חיים, בריאות ואובדן כושר עבודה.

תכנון פרישה

ליווי לפני פרישה, בדיקת זכויות ותכנון נכון לעתיד.

עצמאים

פתרונות פנסיונים וביטוחים לעצמאים ובעלי עסקים.

למה לפנות אלינו?

בדיקה מקיפה של פנסיה, ביטוחים וחסכונות

התאמה אישית לפי מצב משפחתי וכלכלי

הסברים ברורים בלי מילים מסובכות

שירות אישי, זמינות וליווי לאורך הדרך

מטרה אחת – לדאוג לאינטרסים שלכם

טל הכט בן ישראל - תכנון פנסיוני ופיננסי

נשמח להעניק מענה מקצועי, יחס אישית ושירות
ברמה הגבוהה ביותר למען העתיד שלך.

מה הלקוחות שלנו מקבלים?

01

אמינות

מתוך רצון אמיתי ליצור מעטפת ביטחון לכל לקוח, המשרד מבצע עבודתו תוך תשומת לב מלאה למציאת הפתרון הטוב ביותר עבורו. ביחד עם סבלנות והבנת המצב, נגבש אסטרטגיה בטוחה שלוקחת בחשבון כל פרמטר וכל אלמנט שיוכל להשפיע על עתידך.

02

ניסיון

המשרד בעל ניסיון רב בענף הביטוח והפיננסים, עובד עם כלל חברות הביטוח ובעל יכולת מקצועית להתאים לכל לקוח את הביטוחים התפורים למידותיו.

02

03

שקיפות

אנו מבצעים את עבודתנו בשקיפות מלאה, כאשר מטרתנו היא להעניק לך את הביטחון בידיעה שבחרת נכון, לצד מידע שקוף וברור לפני קבלת כל החלטה. בנוסף, כל פעולה תתבצע אך ורק לאחר שאושרה על ידך.

04

התאמה אישית

כל אדם והרקע הכלכלי, הפיננסי והביטוחי הייחודי לו. המטרה היא לאפשר לך עתיד בטוח וטוב יותר, בעזרת הכלים הפיננסיים והביטוחיים העומדים לרשותך. יחד, נבין מהם המסלולים המדויקים לך בהתאם למצבך הנוכחי ותחזיות עתידיות.

04

05

זמינות

עולם הביטוחים והפיננסים מלא במושגים מקצועיים אשר לא תמיד ברורים. מתוך הנחה זו, מטרתנו היא להנגיש אותם בצורה מלאה. נשמח להקשיב, לענות על כל שאלה, להעניק מידע ולייעץ בכל זמן. מטרתנו היא להעניק לך שקט נפשי בראש ובראשונה!

בשיתוף פעולה עם החברות המובילות בענף

טל הכט בן ישראל - תכנון פנסיוני ופיננסי

לקוחות מספרים

טל הכט בן ישראל - תכנון פנסיוני ופיננסי

אנו מספקים שירותים לחברות המובילות במשק הישראלי

פנסיה, ביטוחים וחיסכון
כל מה שחשוב לדעת

מהו כפל ביטוחים ואיך אדע אם יש לי?

כפל ביטוחים הוא מצב שבו יש כמה פוליסות שמכסות אותו סיכון, כך שלעיתים משלמים פעמיים על אותו כיסוי.

בדיקה של כל הפוליסות יכולה לזהות חפיפות ולבדוק האם ניתן לחסוך בעלויות או לייעל כיסויים.
מומלץ לבצע בדיקה מקצועית של התיק הביטוחי.

במקרים רבים כן, במיוחד כאשר יש כיסויים כפולים או לא מותאמים לצרכים. 

בדיקה מקצועית יכולה לזהות הוצאות מיותרות ולעזור להתאים את הביטוחים בצורה נכונה.

לעיתים ניתן לחסוך סכומים משמעותיים.

ניתן לבדוק בדו”ח השנתי או באזור האישי של הקרן, אך חשוב גם להבין איך הכסף מנוהל והאם הוא מתאים לכם.

כן. דמי הניהול משפיעים ישירות על החיסכון העתידי, ולכן חשוב לבדוק אם ניתן לשפר תנאים.

שינוי קטן בדמי ניהול יכול להשפיע משמעותית לאורך השנים.

קרן השתלמות היא חיסכון לטווח בינוני, שבו מופרשים כספים (לרוב 7.5% מעביד ו־2.5% עובד).

לאחר 6 שנים ניתן למשוך את הכספים לרוב ללא מס רווחי הון (עד התקרה), מה שהופך אותה לאפיק משתלם במיוחד.

חשוב לבדוק דמי ניהול והתאמה אישית.

בדרך כלל לא ממהרים למשוך, מאחר והיא אחד החסכונות המשתלמים ביותר.

במקום זאת, ניתן לשקול הלוואה בתנאים אטרקטיביים (לעיתים סביב פריים מינוס 0.5%–0.75%).

חשוב לבדוק כל מקרה באופן אישי.

פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה גמיש דרך חברות ביטוח.

היתרונות: נזילות מלאה, גמישות בהפקדות, דחיית מס, ניהול מקצועי ואפשרות להלוואה.

מתאימה למי שמחפש חיסכון גמיש עם פוטנציאל תשואה.

קופת גמל להשקעה מוגבלת להפקדה שנתית (כ־83,000 ₪), בעוד פוליסת חיסכון ללא מגבלה.

בשני המוצרים יש דחיית מס המאפשרת ריבית דריבית לאורך זמן.

הבחירה תלויה במטרות ובטווח החיסכון.

הקצבה נקבעת לפי הצבירה, דמי הניהול, התשואות, גיל הפרישה ומקדם הקצבה.

תכנון נכון יכול להשפיע משמעותית על ההכנסה העתידית.

זהו מנגנון שמאזן את הקרן בהתאם לנתונים כמו תוחלת חיים.

עודף עשוי להשפיע לחיוב, בעוד גרעון עלול להביא להתאמות.

ההשפעה משתנה ולכן חשוב לבדוק את הפנסיה באופן אישי.

לא בטוחים מה נכון עבורכם?

בדיקה מקצועית של הפנסיה והביטוחים יכולה לעזור לכם להבין את המצב הקיים ולבדוק אפשרויות לשיפור.

המקצועיות שלנו, השקט שלך!

לקביעת פגישת ייעוץ ללא עלות בנושאי ביטוח, פנסיה או פיננסים השאירו פרטים

משרדי מלווה לקוחות רבים, מתוך חזון אמיתי להעניק לכל אדם ביטחון ושקט נפשי, בידיעה שבעתיד יוכל להתנהל פיננסית ללא כל דאגות.

השירותים שלנו

פרטי התקשרות

© 2024 כל הזכויות שמורות לטל הכט סוכנת ביטוח פנסיוני ופיננסי | הצהרת נגישות